银行业净利增速持续下滑 资本危机倒逼争补充

字体: - 收藏 2014-05-12 来源:理财周报 作者:

文章导读:   作为银行资本补充最为主要的补充渠道,净利润的持续增长意味着银行资本补充可持续。一位股份制银行的高管解释称,以前净利润的高速增长,银行有了一定的留存利润,但目前内源式的补充方式除了受到了银行管理体制和成本的限制外,还越来越明显的受到了净利润增速下滑的挑战。...

  随着16家上市银行一季报的相继披露,银行业净利润增速下降的趋势进一步显露,部分银行2014年第一季度净利润仅有个位数的增长。

  与此同时,各家银行资本充足率的情况也一览无余。

  据季报显示,相比于2014年第一季度,16家上市银行的资本净额均不同程度增加,少则数十亿元,多则数百亿元。而2014年以来,除了民生银行、平安银行和招商银行分别发行了200亿元、150亿元、113亿元的二级资本债券外,其他13家银行均未发行任何资本补充工具。

  可见,2014年一季度各家银行的资本补充依然主要来源于银行的留存利润等内源补充。

  “以前净利润的高速增长,银行有了一定的留存利润,但目前内源式的补充方式除了受到了银行管理体制和成本的限制外,还越来越明显的受到了净利润增速下滑的挑战。”一位股份制银行的高管分析称。

  资本危情

  4月24日,银监会核准了6家银行实施资本管理高级方法,这是自2013年1月1日正式施行新资本管理办法以来首批银行实施资本管理高级方法,这6家银行分别是工行、农行、中行、建行、交行以及招商银行。

  截至2014年3月31日,上述6家银行的资本充足率分别为工行13.68%,农行11.87%,中行12.05%,建行13.5%,交行12.19%,招商银行10.9%。

  “使用高级资本管理方法后,监管对于这些银行的资本管理和资本补充能力更高,尤其是资本和风险资产的管理能力和技术,风险资产和资本占用的计量工作将提前。”一位股份制银行的高管对理财周报(微信公众号:money-week)记者分析称。

  据理财周报记者统计,仅2014年第一季度,上述6家银行的资本净额共增加了约2500亿元,其中工行增加了约687亿元,建行增加了约600亿元,农行增加了近500亿元。

  但由于银行业净利润增速下滑的趋势,这6家银行和其他银行一样都正在经历着净利润增长的“保卫战”。

  2014年第一季度,16家上市银行中,工行、交行、北京银行、光大银行的净利润增速的下滑尤为明显,增速均已经下滑到了个位数,光大银行一季度的净利润增速仅为2.57%,建行净利润增速同比也减少了三分之一。

  在2013年的业绩发布会,各家银行的管理层均表示要保证净利润的稳定可持续。

  “作为银行资本补充最为主要的补充渠道,净利润的持续增长意味着银行资本补充可持续。”一位股份制银行的高管解释称,“以前净利润的高速增长,银行有了一定的留存利润,但目前内源式的补充方式除了受到了银行管理体制和成本的限制外,还越来越明显的受到了净利润增速下滑的挑战。”

  截至2014年3月31日,光大银行、北京银行、中信银行、南京银行、华夏银行资本充足水平均处于11%或11%以下,正在靠近10.5%的监管要求。

  优先股浪潮袭来

  对于正处于资本饥渴之中的银行业来说,优先股无疑是一股“甘泉”。

  在4月中旬,银监会发布了银行优先股发行细则之后,银行优先股试点的名单就被流露出来,工农中建和浦发银行被批准为首批试点发行优先股的5家银行。

  浦发银行是5家试点银行中首家披露优先股发行预案的银行。4月29日晚,浦发银行发布公告,称其拟发行不超过3亿股的优先股,发行募集资金总额不超过300亿元,将全部用于补充浦发银行的其他一级资本。

  继浦发银行之后,5月8日,农行又披露优先股发行议案,其拟发行优先股的数量不超过8亿股,发行募集资金总额将不超过800亿元。

  按照优先股发行申请的流程,浦发银行、农行的优先股发行计划下一步将提交股东大会审议通过,之后还需依次通过银监会、证监会的核准,核准后将正式对外发行。

  截至目前,首批试点银行中尚有工行、中行、建行未披露其优先股的发行计划。不过,据记者了解,3家银行也将于近期公布相关预案。

  农行的优先股发行公告中,将股息率假定为6%,浦发银行虽然公布具体的优先股股息,但市场预计将在7%左右。

  实际上,除了首批试点的5家银行外,其他一些股份制银行均在积极进行优先股的相关准备工作。

  据理财周报(微信公众号:money-week)记者多方了解,目前,包括中信银行、光大银行、北京银行、民生银行、招商银行、渤海银行在内的多家股份制银行均在研究优先股的发行,不排除在优先股试点扩大后发行优先股补充其资本。

A股上市银行资本充足率

  外源渠道备受追捧

  相比于优先股,二级资本债券对于大多数银行来说是一种更为现实的外源式资本补充渠道。

  早在今年3月,就有数据统计显示,四大行,交行、民生银行、兴业银行、光大银行、平安银行在内的多家全国性股份制银行以及10多家城商行、农商行都提出在发行减记型二级资本债券补充资本的计划,总规模或超4000亿元。

  据理财周报记者统计,截至目前,共有9家银行在银行间债券市场发行了共计629亿元的标准化的二级资本债券,其中平安银行发行了两期总规模共计150亿元,民生银行和招商银行也已分别发行了200亿元和113亿元的二级资本债券。

  此外,锦州银行、天津农商行、天津滨海农商行、厦门农商行等城商行、农商行等城商行或农商行也分别发行了数十亿元的二级资本债券。

  外源渠道也不仅仅局限于此。盛京银行H股上市计划已在日前正式启动,相关议案正式通过了股东大会的审议。

  近期,北京银行也对外宣称,将启动H股上市的相关工作,计划在2014年年内登陆港交所,计划融资规模将为200亿元-300亿元。



声明:此文章【银行业净利增速持续下滑 资本危机倒逼争补充】以及亚洲财经网所有所载文章、数据仅供参考,不构成投资建议,投资者据此操作,由此所产生的风险均由您个人承担。亚洲财经立足中国,致力打造成为亚洲地区金融信息与数据服务平台,如果您愿意为我们供稿,请点击这里提交;如果该文章侵犯了您的版权或相关权益,请点击这里与我们联系,我们将及时处理。

[责任编辑:杜殿云]

实盘热股

e决策精彩战例点评

  • 安诺其(300067):分散染料淡季涨价,提升盈利能力,加之淘汰小企业污染产能[详细]

往期重要资讯

上市公司 信息披露 累计收益
利亚德 LED景气度持续攀升 112%
中京电子 拟2.8亿元生产柔性印制电路板 86.39%
中青宝 看好游戏业务增速或达200% 203.75%

点击排行

财经图库